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Melhor dimensionamento da
sinistralidade e aumento da rentabilidade

O mercado de seguros exige análises cada vez mais profundas para entender os riscos envolvidos e identificar o potencial de lucratividade antes de assinar ou renovar uma apólice.
Para que o seu negócio tenha embasamento sólido nas decisões, a Serasa Experian oferece soluções integradas, que ampliam a visão do segurado de ponta a ponta e garantem:

Assertividade na precificação
Otimização de tempo e recursos
Prevenção à fraude
Melhor gestão dos riscos
Aumento de rentabilidade
Aprimoramento de estratégias

Sua vez de receber cobertura total

Com soluções que auxiliam em toda a jornada de riscos e danos, tenha flexibilidade para escolher o que
melhor atende as necessidades do seu negócio e atingir maior poder preditivo em suas análises.

Prospecção & Cotação

Prospecção & Cotação

As soluções deste pacote orientam sua seguradora a encontrar clientes com maior potencial de rentabilidade e menor probabilidade de sinistro. Tenha uma visão ampla da necessidade do seu cliente, melhore o retorno das suas campanhas, faça ofertas assertivas com precificação competitiva e alinhada ao perfil de risco.

Nossas Soluções

Polis

Portfólio completo de dados de mais de 150 milhões de CPFs e 16 milhões de CNPJs. Entenda seu público, realize estudos de mercado, obtenha insights e faça segmentações para campanhas de marketing.

InfoMais

Agilidade no processo de cadastro e atualização de bases de consumidores ou empresas. Conheça seus clientes e crie ações de vendas com dados cadastrais e de contato que potencializam o retorno do investimento.

Audiências Digitais

Geração de audiência para campanhas em plataformas de mídia online. Personalize a abordagem de acordo com cada público, aumente a relevância da mensagem e otimize recursos.

Ascend Insights

Autonomia para segmentação de carteira, estudos de potencial de mercado x risco e insights. Cruze dados próprios com informações da Serasa Experian para explorar novos nichos, melhorar a precificação e aprimorar estratégias de cross-sell e up sell.

Solução automatizada de pré-qualificação e comunicação

Pré-qualificação de CPFs e CNPJs focada em riscos e danos de duas formas: análise de potenciais clientes ou solicitação de pré-aprovação por parte do interessado via multicanal. Identifique os melhores perfis para oferta de seguro e aumente a conversão.

Solução de automação

Automatização da gestão dos segurados, totalmente customizável para incorporar dados relevantes do setor e com alta capacidade de processamento. Obtenha insights para aprimorar suas estratégias e identifique oportunidades de rentabilização de forma individualizada.

Transmissão & Emissão

Este grupo de soluções protege sua seguradora contra fraudes e automatiza a tomada de decisão na emissão da apólice. Conte com um processo de autenticação seguro sem impactar a experiência do cliente, faça avaliações minuciosas do risco envolvido, tenha mais precisão na definição do prêmio, com análises em tempo real e decisões mais inteligentes.

Nossas Soluções

Autenticação e Prevenção à Fraude

Autenticação de pessoas e empresas por meio de cruzamento de dados, biometria facial, dispositivos e verificação de documentos. Mantenha seus processos protegidos e blinde sua operação contra o risco de fraudes.

Soluções de automação simplificada

Motor de decisão pré-configurado que automatiza as análises para subscrição e prêmio da apólice, com recomendação de aprovação ou não. Conheça o potencial de danos do segurado, crie ofertas personalizadas e tome decisões com mais segurança.

Solução de automação customizada

Motor de decisão automatizado 100% customizável, com inclusão de dados próprios e processamento de alto volume de consultas para atender as necessidades de avaliação na subscrição e prêmio da apólice. Crie regras personalizadas, melhore sua tomada de decisão e ajuste estratégias com agilidade.

Sinistro & Reembolso

As soluções para este momento crucial de acionamento de cobertura apoiam sua seguradora no processo de documentação e a evitar perdas. Consolide as informações de abertura de sinistro de forma simples e automatizada, tenha segurança e agilidade na vistoria, evite fraudes no pedido de indenização e reduza as taxas de churn.

Nossas Soluções

Solução de automação

Gestão automatizada e individual dos segurados, com alta capacidade de consultas e 100% customizável para incorporar dados relevantes do setor. Identifique clientes que apresentam propensão a cancelar a apólice e aprimore suas estratégias de relacionamento para evitar o churn.

Modelos de Propensão - Retenção

Modelo customizado de resposta sim/não, com identificação dos CPFs da carteira que estão propensos a cancelamento ou não renovação da apólice. Entenda quais consumidores precisam de relacionamento mais próximo para se antecipar ao churn e saiba quais linhas de seguros estão mais ameaçadas.

Modelos de propensão – Reativação

Modelo customizado de resposta sim/não que aponta quais ex-clientes têm potencial para recontratar serviços. Direcione sua equipe comercial para ações de reativação com foco em quem possui maior aderência, com aumento das taxas de abertura e conversão em campanhas de vendas.

Endosso & Renovação

As soluções desta etapa facilitam a gestão de dados e a análise do potencial de rentabilidade. Tenha controle sobre mudanças nas informações do segurado ou do bem e seus impactos nas condições do contrato, conheça o desempenho durante a vigência da apólice, avalie a relação risco x retorno atual e faça uma oferta assertiva de renovação de cobertura.

Nossas Soluções

Solução de automação

Automatização customizada da gestão dos segurados, processamento de alta volumetria de dados a partir de modelos estatísticos e de Machine Leaning, com uma recomendação objetiva. Gerencie mudanças de informações, como dados de endereço a alterações que influenciam nas condições do contrato, além da performance ao longo da apólice em vigor.

Soluções Analíticas para Seguradoras

Aumente seu poder preditivo e a assertividade na precificação com análises completas!

Soluções únicas no mercado de seguros para conhecer a probabilidade de acionamento de sinistro e grau de severidade durante a vigência da apólice de pessoas físicas.

Quer maximizar seu desempenho? Combine os modelos, ganhe mais inteligência e profundidade nas análises.

Score para Seguradoras
Além do maior banco de dados da América Latina e uma grande diversidade de informações de mercado, o modelo traz o comportamento do consumidor com o mercado financeiro, com um viés específico para as seguradoras, que permite:
  • Dimensionar o risco do segurado.
  • Avaliar a probabilidade de sinistro.
  • Estabelecer políticas nas jornadas de subscrição para
    assertividade na precificação do risco de cada indivíduo.
Score para Seguradoras
Frequência de Sinistro Auto
A solução tem como principal finalidade indicar a probabilidade de haver maior/menor frequência de abertura de sinistros, por meio da avaliação do comportamento e informações cadastrais do segurado, além de informações sobre o tipo do veículo.
  • Aumento da eficiência e poder preditivo dos riscos.
  • Identificação de padrões suspeitos, comportamentos fraudulentos e sinais de alerta.
  • Reforça o embasamento das análises que mitigam possíveis riscos e perdas na apólice.
  • Gestão de carteira e otimização da sinistralidade.
Frequencia Sinistro Auto
Severidade de Sinistro Auto
A solução analisa o perfil comportamental e informações cadastrais do segurado combinado com diversas outras variáveis, tais como informações sobre o tipo de veículo, e indica o possível grau de severidade financeira do sinistro.
  • Auxilia na precificação das coberturas com assertividade para nova apólice ou renovação.
  • Utilização de machine learning nas análises que mitigam possíveis riscos e perdas na apólice.
  • Identificação de padrões suspeitos, comportamentos fraudulentos e sinais de alerta.
  • Gestão de carteira e otimização da sinistralidade.
Severidade de Sinistro Auto
Probabilidade de Sinistro Roubo e Furto
Indica a probabilidade da ocorrência de um sinistro de roubo e furto do veículo durante vigência da apólice, em um intervalo de até 12 meses, utilizando Técnicas de Machine Learning e Estatística avançadas + Dados de Bureau + Dados Alternativos.
  • Permite ter maior eficiência no poder preditivo na precificação do seguro.
  • Gera maior assertividade na avaliação e aceitação da cobertura de Roubo e Furto em uma apólice de Seguro Auto.
  • Reduz riscos e aumenta a rentabilidade do negócio.
  • Possibilita a personalização de coberturas e riscos individuais.
Probabilidade de Sinistro Roubo e Furto
Probabilidade de Sinistro Residencial
Ajuda a compreender o perfil de risco do imóvel e do proprietário (pessoa física) a partir de uma extensa lista de variáveis, essencial na construção de uma política robusta e assertiva. A solução:
  • Avalia índices de sinistralidade e severidade em propriedades de pessoa física.
  • Contempla dados regionais, índices climáticos e de criminalidade.
  • Garante profundidade na análise do risco e maior inteligência de precificação para subscrição da apólice, proporcionando maior desempenho nos resultados.
Probabilidade de Sinistro Residencial

Mais inteligência para suas análises

Somente a primeira e maior Datatech do Brasil proporciona a personalização das análises para atender as necessidades estratégicas da sua seguradora.

Enxergue consumidores e empresas por novos ângulos, com o nível de especificidade que a sua empresa precisa, e tenha mais segurança na tomada de decisão.

Relatórios

Informações completas e atualizadas da primeira e maior Datatech do Brasil. Além de dados positivos, que garantem robustez às suas análises de crédito, maior segurança nas decisões e mitigação de riscos.

Atributos PF

Informações adicionais de dados demográficos, financeiros, comportamentais e de crédito para enxergar o consumidor por novos ângulos.

Atributos PJ

Informações adicionais de dados empresariais, financeiros, comportamentais e de crédito, que oferecem um olhar sobre os negócios por novas perspectivas.

Captura de dados alternativos

Mais de 160 novas bases de dados climáticos, demográficos, geográficos, governamentais e de saúde para realizar análises específicas em seguros e criar soluções analíticas focadas nas particularidades do mercado.

Apoio consultivo

Consultoria em dados, analytics, crédito e CRM com o suporte de times especializados, que apoiam a sua seguradora no desenvolvimento de projetos robustos e customizados para a necessidade do seu negócio.

Solução de automação

Soluções poderosas que incorporam nosso banco de dados e modelos analíticos, desenvolvidas com tecnologias de ponta e alta capacidade de processamento. Automatize os processos de prospecção, segmentação de carteira e tomada de decisão.

Monitoramento PJ e PF

Soluções para monitorar automaticamente a carteira de CPFs e CNPJs, com envio de alertas em tempo real de alteração no perfil de risco e flexibilidade na criação dos avisos. Mitigue fraudes e inadimplência e identifique novos negócios.

Prever, gerenciar e rentabilizar

Prever, gerenciar e rentabilizar

Conte com a Serasa Experian para atender seus desafios de Prospecção, Cotação, Transmissão, Emissão, Sinistro, Reembolso, Endosso e Renovação. Nós entendemos o seu segmento e podemos auxiliar em todos os momentos da sua jornada de riscos e danos.

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