• Valor total das dívidas chegou a R$ 143,9 bilhões no período;
  • “Serviços” foi o segmento com maior número de companhias inadimplentes.

O mês maio registrou 6,9 milhões de companhias inadimplentes, o maior número da série histórica do Indicador de Inadimplência das Empresas da Serasa Experian. Em relação a março e abril deste ano, quando o índice se mantinha estável, o aumento foi de 2%. O valor das dívidas, quando somadas, bateu a marca de R$ 143,9 bilhões, total registrado pela primeira vez. Em média, cada CNPJ teve cerca de sete contas negativadas no período. Confira a seguir os dados dos últimos 12 meses:

Segundo o economista da Serasa Experian, Luiz Rabi, a estabilidade pode não ter se sustentado em maio devido a interrupção na queda da taxa de juros, que vinha se mantendo estável, o que impacta, sobretudo, os débitos de longa duração. Além disso, a valorização do dólar exerce uma pressão adicional. “Empresas endividadas a longo prazo enfrentam maior risco. O incremento nas taxas de juros pode resultar em pagamentos mais elevados, complicando a gestão financeira. A incapacidade de refinanciar ou renegociar essas obrigações pode levar à inadimplência”. Quanto à valorização do dólar, o especialista alerta: “importadores de insumos ou produtos finais são diretamente afetados. O fortalecimento do dólar encarece essas importações, impactando as margens de lucro e prejudicando a liquidez para cumprir com as obrigações financeiras”.

Setor de “Serviços” liderou índice de inadimplência em maio

Em maio de 2024, ainda segundo o indicador, as companhias do setor de “Serviços” foram as mais afetadas e representaram 55,6% do total de inadimplentes no mês. Em seguida, apareceu “Comércio”, com 35,9%, “Indústrias”, com 7,4%, “Setor Primário”, com 0,8% e “Outros”, com 0,3% – categoria que contempla empresas “Financeiras” e do “Terceiro Setor”. Confira o gráfico a seguir com o levantamento completo desse recorte:

Já em relação ao setor das dívidas, a maior parte delas é de “Outros” (28,8%), que considera contas com Indústrias, Terceiro Setor e Primário. O menos impactado pela inadimplência em maio foi “Securitizadoras” (0.9%). Veja, a seguir, o detalhamento deste recorte:

Na visão por regiões, os top cinco estados com mais empresas inadimplentes em maio foram São Paulo, Minas Gerais, Rio de Janeiro, Paraná e Rio Grande do Sul. Já os estados que menos registraram contas em atraso foram Piauí, Tocantins, Amapá, Acre e Roraima. Veja, a seguir, o gráfico com todas as Unidades Federativas (UFs):

Visão por porte: 6,4 milhões de Micro e Pequenas na inadimplência

Do total de 6,9 milhões de empresas inadimplentes em maio, 6,4 milhões eram Micro e Pequenas Empresas (MPEs), das quais somavam mais de 45,1 milhões de dívidas cujo valor total ultrapassou R$ 123,5 bilhões e indicam a média de sete contas atrasadas por CNPJ no Brasil. Veja a seguir o detalhamento por UFs:

Para conferir mais informações e a série histórica do indicador, clique aqui.

Metodologia

O Indicador Serasa Experian de Inadimplência das Empresas contempla a quantidade de empresas brasileiras que estão em situação inadimplência, ou seja, possuem pelo menos um compromisso vencido e não pago, apurado no último dia do mês de referência. O Indicador é segmentado por UF, porte e setor.

Solução Serasa Experian Recuperação de dívidas

Recuperar crédito pode ser um processo difícil, principalmente quando a empresa precisa cobrar seus clientes inadimplentes ou está com dificuldades financeiras para cumprir com os compromissos financeiros firmados com credores, parceiros e fornecedores. Ter um bom processo de recuperação de crédito é a saída, pois garante que a saúde financeira do negócio não seja prejudicada. Para isso, é necessário entender o perfil dos devedores, as regras de cobrança e as legislações vigentes para não gerar problemas maiores.

Com a solução de Recuperação de Dívidas da Serasa Experian, desenvolvida exclusivamente para pequenas e médias empresas, os empreendedores economizam tempo e dinheiro, além de evitar desgastes por conta de inadimplência. Mais informações estão disponíveis aqui.