Dominando a Gestão Financeira: Estratégias Vencedoras para PMEs

Já reparou que quem tem uma empresa muitas vezes, parece um equilibrista profissional? Administrar funcionários, estoque, fluxo de caixa, fornecedores, distribuição, ficar de olho na concorrência, zelar pela satisfação dos clientes... uffa! É corrido! 😅

São tantas funções e preocupações diárias que a possibilidade de um erro acarretar uma sequência problemas é grande! Sabe o efeito “bola de neve”?

Só que algumas coisas simplesmente não podem desandar, e a principal delas é a gestão financeira do negócio; é preciso garantir que tudo vai dar certo nesse quesito.

De acordo com uma pesquisa feita pela Associação Brasileira das Empresas de Software, (ABES), as empresas que investem em gestão financeira têm 50% a mais de chance de crescer em relação às que não investem.

Assim, a gestão financeira eficiente precisa ser o foco das 22 milhões de pequenas e médias empresas que existem atualmente no Brasil.

Então vem com a gente que vamos explicar direitinho os principais pontos para você desenvolver, aplicar e manter uma melhor gestão financeira no seu negócio!

Primeiros passos para melhorar a gestão financeira

Para começo de conversa, devemos saber que, por se tratar de um processo de gestão, é necessário ter planejamento e análise de dados. Como em todo planejamento, você tem que primeiro definir o que procura e aonde quer chegar com  a organização financeira da sua empresa.

Então começamos a desenvolver esse planejamento definindo as metas e os objetivos a serem alcançadas no curto, médio, e longo prazo.

Alguns exemplos de metas ou objetivos nessa estratégia seriam: “aumentar a receita em 20% e reduzir os custos em 10%”, ou “diminuir a dependência de capital de terceiros (investidores)” ou ainda “ter mais controle do fluxo de caixa para construir capital de giro”.

Independentemente do seu objetivo, ele tem que ser coerente com o “momento de vida” do seu negócio, porém, de modo geral, podemos dizer que há uma meta comum para todos os empreendedores que implementam essa estratégia: usar melhor o dinheiro.

Agora, para continuarmos os passos, vou te contar o segredo para uma gestão financeira: ter um banco de dados e conseguir interpretar o que eles nos mostram!

Registro e análise de dados

Para se ter uma estratégia que visa o controle das finanças, é imprescindível ter, em um banco de dados organizados, todas as movimentações financeiras que ocorrem no seu negócio.

Isso envolve desde as compras de produtos, contratos com distribuidoras, pagamentos de funcionários, dívidas e parcelamentos etc. até, e principalmente, o fluxo de caixa; registro de toda a entrada e saída de dinheiro.

Isso é peça chave do sucesso dessa estratégia, pois, tendo visão dos gastos que sua empresa faz e dos valores que ficam comprometidos, você já consegue desenhar uma gestão de finanças bem funcional.

Mas esse registro todo se torna realmente eficaz quando começamos a analisar esses dados e entender o quanto dinheiro vamos ter daqui 6 meses, 1 ano ou 2 anos.

Essa visão ajuda tanto na definição quanto na manutenção das suas metas e objetivos de curto, médio e longo prazo, por conta dos insights – ideias que disparam melhorias – que surgem.

“Ah, mas eu não tenho prática nessa análise de dados, nem sei o que devo observar...”

Não precisa se preocupar! Para essa pergunta, nós temos excelentes respostas.

Conte com mão-de-obra ou tecnologias especializadas na análise de dados financeiros!

Para analisar os dados durante um processo de gestão financeira, você pode tanto contratar um profissional, como investir na capacitação de seus funcionários, ou até mesmo usar tecnologias especializadas em análise de dados! Confira algumas opções:

Cientista de Dados:

profissional especializado em coletar, analisar e interpretar grandes volumes de dados, e extrair os insights para a manutenção e o direcionamento dos objetivos.

Capacitação de funcionários:

garantir que alguém da equipe tenha domínio do assunto não só aumente o engajamento do funcionário, como a percepção de evolução da empresa aos olhos dos demais, o que aumenta a produtividade e o ânimo geral.

Sem contar que sua empresa também fica com uma imagem positiva no mercado, favorecendo seus esforços de retenção e atração de talentos!

Tecnologias especializadas:

xiste uma infinidade de tecnologias de análise de dados, como ferramentas de Business Intelligence (BI), Inteligência artificial ou plataformas de automação.

A escolha deve estar relacionada com a capacidade de quem fará uso dessa tecnologia, pois alguns softwares exigem muito mais conhecimento técnico do que outros.

Caso você não tenha um profissional especializado e queira algo mais automatizado e simples de se operar, você pode optar por um software que utilize IAs para analisar dados e fornecer insights, ou pode ainda contar com a Serasa Experian para te ajudar!

Como a Serasa Experian pode ajudar minha gestão financeira

Entre as inúmeras soluções que a Serasa Experian oferece para os empreendedores, existe a Plataforma de Gestão Financeira que, com a sua autorização, incorpora todo o banco de dados, histórico financeiro e até o movimento das maquininhas de cartão da sua empresa pra manter um ecossistema constantemente atualizado e fornecer informações que facilitam a sua tomada de decisão.

Sem contar que a plataforma ainda te sugere quais soluções da Serasa Experian podem ajudar a resolver desafios específicos de empreender, mesmo que você nem saiba que tem ainda.

Então, podemos concluir que a gestão atenciosa das finanças da sua empresa traz 3 benefícios principais:

Evitar o endividamento:

tendo os gastos “na ponta do lápis” e um bom controle do fluxo de caixa, você evita perder algum prazo de pagamento e tende a garantir o saldo para arcar com compromissos.

Atingir objetivos e metas:

com a visão do faturamento estimado ao longo do ano, é possível desenvolver suas metas com mais clareza e ter maior previsão de como e quando as atingir.

Mais segurança/qualidade de vida:

ter as finanças organizadas e os objetivos definidos traz mais tranquilidade não só no fechamento do mês, como no mês inteiro!!

Agora, se você quiser mesmo aumentar sua eficiência na gestão dos negócios, não perca as próximas postagens e para manter sua empresa lucrativa e atualizada com as principais estratégias do mercado.

Boas vendas e até a próxima!😉