Como fazer uma gestão de riscos eficaz com o mercado futuro da soja e suas flutuações?

A gestão de riscos é fundamental para qualquer negócio agrícola, especialmente em mercados voláteis como o da soja. O mercado futuro da soja surge como uma ferramenta poderosa para proteger produtores e investidores das oscilações imprevisíveis que podem afetar a cotação do grão.

Para te auxiliar na criação de estratégia de gestão de risco, preparamos este texto com algumas estratégias eficazes para utilizar o mercado futuro da soja. Por meio de uma análise detalhada das flutuações de preço e das tendências de mercado, você aprenderá a proteger seus investimentos e a garantir a estabilidade financeira em um ambiente competitivo e dinâmico. Confira!

O que é o mercado futuro da soja e quais são as expectativas?

O mercado futuro da soja é um contrato financeiro onde compradores e vendedores acordam o preço da soja para uma data futura. Esses contratos são utilizados como ferramentas de gestão de risco, permitindo que produtores e investidores se protejam contra variações de preços.

A operação se dá em bolsas de valores, como a B3 no Brasil, onde são negociadas as expectativas de preços baseadas em fatores como clima, demanda e oferta global.

As variações no preço da soja têm impacto direto na gestão de riscos, pois influenciam a rentabilidade das operações agrícolas e o planejamento financeiro das propriedades rurais. Entender essas flutuações é crucial para mitigar riscos e tomar decisões informadas, como implementar formas de monitoramento para reduzir os perigos.

Qual é o impacto das variações do mercado da soja nas propriedades rurais?

As variações do mercado futuro da soja afetam diretamente a saúde financeira das propriedades rurais. Afinal, quando o preço da soja cai, os produtores enfrentam dificuldades para cobrir os custos de produção, o que pode comprometer sua capacidade de pagar dívidas e investimentos.

Por outro lado, a alta dos preços pode aumentar a rentabilidade, mas também gera pressão para maximizar a produção. Essa volatilidade no mercado pode aumentar o risco de inadimplência entre os produtores rurais, especialmente aqueles com menor capital de reserva.

O impacto é significativo na sustentabilidade das propriedades, exigindo estratégias de mitigação de risco e uma gestão financeira eficiente para lidar com as oscilações do mercado futuro da soja. Continue conosco, pois nos próximos tópicos te explicaremos melhor como lidar com essa volatilidade.

Movimentações na cotação da soja? Monitore as quedas e se prepare para as altas

De modo geral, as movimentações na cotação da soja são cíclicas e influenciadas por fatores sazonais, riscos climáticos, socioambientais e políticas comerciais globais.

Por exemplo, a partir de dezembro de 2025, com a implementação da regulamentação EUDR, a União Europeia não comprará soja de áreas que ocorreram desmatamento após dezembro de 2020. Dessa forma, as traders terão mais um fator para se atentar e comprovar a rastreabilidade.

No geral, é importante monitorar as quedas nos preços para aproveitar as oportunidades de compra e se preparar para momentos de alta, garantindo a rentabilidade futura.

O ciclo de preços pode ser uma ferramenta estratégica para quem acompanha de perto o mercado futuro da soja. Por isso, preparar-se para as altas envolve a utilização de mecanismos como a venda antecipada ou a negociação de contratos, que ajudam a travar preços e garantir margens de lucro. Monitorar constantemente as oscilações, é uma prática fundamental na gestão de riscos e planejamento das atividades agrícolas.

Gestão de risco para empresas de crédito: como lidar com o mercado futuro da soja

As flutuações no agronegócio são inevitáveis, afinal, este é um setor influenciado por diversos fatores externos, como os impactos do El Niño e La Niña no agro. Tendo isso em mente, é necessário realizar uma gestão de risco para as organizações envolvidas na área, como as empresas que concedem crédito aos produtores rurais.

Estratégias como a análise contínua do mercado, avaliação criteriosa das propriedades e diversificação do portfólio de crédito são essenciais para mitigar os impactos das variações de preço e evitar inadimplência.

A integração de políticas de crédito flexíveis, que se ajustem rapidamente às mudanças na cotação da soja, é outra medida importante. Empresas que monitoram ativamente o mercado e ajustam suas estratégias podem reduzir significativamente os riscos associados à concessão de crédito no setor agrícola. De toda maneira, continue sua leitura e entenda mais sobre as possíveis ações:

1. Monitoramento contínuo do mercado

Primeiramente, é muito importante fazer um monitoramento próximo do setor e da propriedade rural em específico. Acompanhar a cotação da soja e as condições do mercado futuro permite ajustar políticas de crédito conforme as necessidades e tendências do mercado, reduzindo a exposição ao risco.

Essa prática é necessária para manter a rentabilidade e a segurança das operações financeiras. Empresas que não realizam esse monitoramento correm o risco de serem surpreendidas pelo impacto financeiro das mudanças climáticas e quedas abruptas nos preços, comprometendo a capacidade dos produtores de honrar seus compromissos financeiros.

2. Avaliação detalhada das propriedades rurais

O mercado e a cotação da soja são muito voláteis, por isso, avaliações específicas e aprofundadas devem ser feitas com uma certa frequência. Por exemplo, recomendamos que você faça avaliações da capacidade de pagamento e da saúde financeira da sua carteira de clientes. Afinal, dessa forma você conseguirá tomar decisões mais seguras e poderá ajustar suas políticas conforme necessário.

Além disso, uma análise criteriosa das condições do solo, das práticas agrícolas e do histórico de produção pode fornecer insights interessantes sobre a capacidade dos agronegócios se atualizarem e se adaptarem conforme as oscilações do mercado.

3. Diversificação de portfólio

Outra ação muito importante para gerenciar os riscos do mercado de soja e impulsionar sua concessão de crédito rural é a diversificação do portfólio de crédito, isto é, reduzir a dependência da sua empresa de um único produto ou mercado. Dessa maneira, você terá mais estabilidade financeira em diferentes cenários econômicos.

Investir em um mix de culturas ou em diferentes setores agroindustriais pode proteger o portfólio contra as flutuações na cotação da soja. Essa estratégia, aliada a uma gestão de riscos bem estruturada, é fundamental para garantir a segurança financeira das operações e minimizar o impacto das variações de preços na sua rentabilidade.

Conte com a Serasa Experian e evite a inadimplência dos seus clientes!

As flutuações no mercado de soja são cíclicas, ou seja, podem ocorrer repentinamente. É importante ter isso em mente, pois dessa maneira torna-se mais claro a importância do monitoramento contínuo para prevenir quedas que possuem potencial de afetar a sua lucratividade.

Para fazer um monitoramento de qualidade, recomendamos que você utilize ferramentas de alta tecnologia e qualidade. A boa notícia é que a Serasa Experian oferece soluções voltadas para o mercado agro completas para auxiliar as empresas a evitar a inadimplência de seus clientes, especialmente em setores sensíveis às variações do mercado, como o agrícola.

Com nossas ferramentas de gerenciamento de risco, te auxiliamos na tomada de decisões informadas, ajustando políticas conforme as necessidades do mercado. Dessa forma, você pode se beneficiar de uma gestão mais eficiente, reduzindo a exposição à volatilidade do mercado futuro da soja.

Conte com a expertise da Serasa Experian para proteger sua carteira de crédito e garantir a sustentabilidade financeira de seus negócios! Gostou de conhecer mais sobre o assunto? Continue nos acompanhando para encontrar mais informações úteis sobre o universo do crédito no agronegócio.