A grande quantidade de empresas inadimplentes é uma realidade recorrente no Brasil. Essa situação é preocupante, visto que implica na pontuação baixa de score, negativação e, ainda, na impossibilidade de financiar imóveis ou fazer empréstimos em bancos.

Por isso, é preciso buscar maneiras de regularizar essas dívidas, afinal, a saúde financeira do seu negócio é muito prejudicada por aspectos como esses. Além disso, é preciso também ser consciente antes de pensar em empreender, pois várias são as responsabilidades legais que precisam ser obedecidas. É o caso, por exemplo, do pagamento de tributos.

Então, pensando em te ajudar a entender como consultar dívidas no seu CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) e proteger suas finanças, criamos esse passo a passo. Aproveite todos os insights e boa leitura!

Qual a importância de consultar dívidas no CNPJ?

Ver dívidas no CNPJ vai além de uma simples formalidade: é uma ação estratégica para manter sua empresa em dia com suas obrigações fiscais e financeiras, bem como aproveitar as oportunidades de negócios com menos riscos. O Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica é o documento que identifica formalmente sua empresa perante a Receita Federal, e todas as atividades financeiras, tributárias e legais estão atreladas a esse número.

Logo, para saber se o CNPJ tem dívidas, basta fazer uma consulta colocando o número do Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica. Dessa maneira, o empreendedor ou o colaborador responsável pela parte administrativa consegue encontrar todas as dívidas e pendências da empresa e tentar regularizá-las o mais rápido possível.

Essa manutenção da regularidade garante que sua organização continue operando de forma legal e sem restrições. Além de permitir que você identifique possíveis pendências que podem impactar o fluxo de caixa, como multas ou obrigações trabalhistas, também ajuda a preservar a credibilidade no mercado e evita dificuldades na obtenção de crédito.

Mas os benefícios de consultar dívidas no CNPJ não param por aí! A prática é corriqueira entre os empresários, seja para informar se o negócio está ativo ou para avaliar os dados de cadastramento.

Outro ponto importante é que a transparência das informações ajuda a selecionar parceiros saudáveis e negociar com fornecedores, evitando cair em golpes ou em outras situações envolvendo irregularidades fiscais. Assim, uma companhia que deseja ser bem reconhecida precisa se esforçar para manter a sua reputação e o “nome limpo”, quitando todas as dívidas para não gerar dor de cabeça.

E se você está se perguntando como saber se o CNPJ tem dívidas, saiba que o processo é simples e pode ser feito de várias maneiras, seja por meio de sites do governo, aplicativos ou ferramentas especializadas. Entenda mais a seguir!

Como consultar dívidas no CNPJ?

Saber como consultar dívidas no CNPJ é uma dúvida recorrente entre os empresários. Existem diversas formas de fazer isso, desde portais oficiais do governo até aplicativos e ferramentas especializadas de monitoramento.

Para descobrir a regularidade do seu negócio, é preciso seguir alguns passos que, porventura, listamos abaixo para facilitar o processo. Continue a leitura e aprenda!

1. Certidão Negativa de Débitos Federais (CND Federal)

A Certidão de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) é um dos principais documentos usados para verificar a regularidade do CNPJ junto à Receita Federal e à Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional (PGFN). A emissão da CND pode ser feita online, diretamente no site da Receita Federal.

Esse documento é indispensável para comprovar que sua empresa não tem dívidas federais e está em dia com suas obrigações fiscais. A consulta é gratuita e pode ser realizada tanto para o seu próprio CNPJ quanto para CNPJs de outras empresas, caso esteja fechando parcerias e precise verificar a regularidade financeira de seus parceiros.

2. Aplicativo Dívida Aberta

O Aplicativo Dívida Aberta é uma excelente ferramenta para quem deseja uma maneira rápida e prática de consultar dívidas no CNPJ. Disponível para Android e iOS, o app permite verificar pendências relacionadas a débitos inscritos na dívida ativa da União. Ele é gratuito e fácil de usar, sendo uma ótima solução para empresários que precisam de agilidade no processo.

3. Portal Regularize

O Portal Regularize, da PGFN (Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional), é uma plataforma online onde você pode consultar débitos e renegociar dívidas. Após um cadastro simples, o portal permite que você acesse serviços como emissão de certidões de regularidade fiscal, consulta de débitos, parcelamentos e renegociação de dívidas.

Essa ferramenta é uma excelente aliada para quem precisa consultar dívidas no CNPJ, colocar a casa em ordem e regularizar dívidas federais de maneira prática e eficiente.

4. Portal do Empreendedor (DAS-MEI)

Se você é um microempreendedor individual (MEI), o Portal do Empreendedor oferece uma maneira simples de consultar suas pendências relacionadas ao Documento de Arrecadação do Simples Nacional (DAS-MEI).

No portal, você pode emitir guias de pagamento, consultar tributos atrasados e verificar se há débitos pendentes relacionados ao INSS e FGTS. Logo, para usar esse serviço, é preciso informar a numeração do CNPJ da sua empresa.

Como saber se o CNPJ tem dívidas em cadastros informativos?

Além dos portais de consulta direta ao governo, existem sistemas específicos que registram as dívidas de pessoas jurídicas no Brasil, essenciais para consultar dívidas no CNPJ, verificar a saúde financeira da sua empresa e de possíveis parceiros de negócios. Aqui, trouxemos dois exemplos. Continue lendo!

1. Cadin (Cadastro Informativo de Créditos não Quitados)

O cadastro informativo de créditos não quitados do setor público federal (Cadin) é um recurso em que os órgãos e entidades da Administração Pública registram no banco de dados o CPF e CNPJ de todos os seus devedores. Existem estados do Brasil que utilizam essa ferramenta, constando nela todas as pendências regionais.

Outra informação importante: o Cadin é comandado pelo Banco do Brasil. Então, para acessar as informações e consultar dívidas no CNPJ, o primeiro passo é realizar o seu credenciamento no Registrato que, por sua vez, é um sistema do Banco Central que fornece de maneira detalhada os relatórios sobre as suas parcerias com outras instituições financeiras, como contas-correntes.

2. Sisbacen e Banco Central

O Sisbacen (Sistema Integrado do Banco Central) também permite consultar dívidas no CNPJ. Através do Registrato, é possível verificar informações financeiras detalhadas sobre operações bancárias e parcerias financeiras, além de conferir débitos pendentes.

Essas ferramentas são úteis para garantir que seu negócio esteja em dia com as instituições financeiras e que não haja surpresas ao tentar obter crédito ou fazer parcerias.

Como ver dívidas no CNPJ quanto ao FGTS e obrigações trabalhistas?

Outro aspecto importante sobre consultar dívidas no CNPJ está relacionado às obrigações trabalhistas, como o pagamento de FGTS e outros encargos. Você pode optar por consultar as dívidas no CNPJ pelo portal da Caixa Econômica Federal ou pelo site do TST (Tribunal Superior do Trabalho), como explicamos abaixo.

Você pode se interessar: obrigações trabalhistas que serão extintas com o e-Social!

Consulta de CNPJ com o FGTS

Para consultar dívidas no CNPJ e verificar se sua empresa está em dia com as contribuições do FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço), é possível acessar o portal da Caixa Econômica Federal e realizar a consulta inserindo o número do CNPJ.

Manter o pagamento do FGTS regularizado é essencial para evitar problemas trabalhistas e para garantir a boa reputação da sua empresa perante os colaboradores e órgãos governamentais.

Débitos trabalhistas e TST

Além do FGTS, as dívidas trabalhistas também podem ser verificadas por meio do site do Tribunal Superior do Trabalho (TST). Se a sua empresa tiver pendências relacionadas a decisões trabalhistas ou acordos não cumpridos, essas informações estarão disponíveis no sistema.

Lembrando que é essencial que essas pendências sejam regularizadas o quanto antes para evitar complicações legais e processos mais graves!

Como consultar dívidas no CNPJ pela Receita Federal?

A Receita Federal é uma das principais fontes de informações fiscais para empresas no Brasil. A consulta ao CNPJ por meio do site do Governo é um passo inicial para qualquer empresário que queira manter suas obrigações fiscais em dia e evitar problemas futuros. Então, confira o passo a passo a seguir e aprenda!

  1. Acesse o site da Receita Federal: no site oficial, você encontrará a opção “Emitir Certidões e Situação Fiscal”. Clique nesta opção e em seguida selecione a opção “Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais”;
  2. Insira o CNPJ da sua empresa: basta digitar o número do seu CNPJ para consultar eventuais pendências ou verificar a regularidade do cadastro;
  3. Emitir Certidão: se não houver débitos, será emitida a Certidão Negativa de Débitos, que comprova a ausência de pendências fiscais.

Como saber se o CNPJ tem dívidas estaduais ou municipais?

Além de consultar dívidas no CNPJ a nível federal, é importante verificar se sua empresa tem pendências estaduais e municipais. Muitas vezes, empresários se concentram apenas nas obrigações federais e acabam ignorando aprender a como regularizar débitos, o que pode gerar multas e dificuldades em licitações e contratos com o poder público.

  1. Consulta estadual: cada estado tem um portal específico da Secretaria da Fazenda onde é possível consultar a regularidade fiscal das empresas. No caso de São Paulo, por exemplo, você pode acessar o site da SEFAZ-SP para emitir a Certidão Negativa de Débitos Estaduais;
  2. Consulta municipal: municipalmente, a consulta de débitos pode ser feita no portal da Secretaria de Finanças ou da Fazenda do seu município. O processo varia de cidade para cidade, mas exige geralmente o número do CNPJ para emissão de certidões de regularidade fiscal ou para verificar débitos de ISS (Imposto Sobre Serviços) e IPTU (Imposto Predial e Territorial Urbano).

Impacto das dívidas no CNPJ para a obtenção de crédito

Manter o CNPJ regular é essencial para a saúde financeira da empresa, especialmente quando o negócio depende de financiamentos, empréstimos e linhas de crédito. Bancos e instituições financeiras verificam a situação do CNPJ antes de fazer a concessão, e as dívidas pendentes podem ser um fator decisivo para a recusa de financiamentos.

Mas como essas dívidas afetam realmente o crédito? Pode ser pelo score de crédito, negativação ou, até mesmo, a limitação de oportunidades, como explicamos a seguir:

  • Score de crédito: assim como as pessoas físicas, empresas também possuem um score, que é uma pontuação utilizada pelas instituições financeiras para avaliar o risco de conceder empréstimos. Dívidas não pagas, atrasos em pagamentos e negativação diminuem significativamente essa pontuação do CNPJ;
  • Negativação: caso as dívidas permaneçam pendentes, a empresa pode ser negativada nos órgãos de proteção ao crédito, como a própria Serasa Experian. Isso gera grandes barreiras na hora de negociar com fornecedores e pode impedir a empresa de participar de processos licitatórios ou contratar com grandes clientes.

Além das dificuldades para obter empréstimos, a negativação do CNPJ restringe o acesso a contratos com o governo, grandes corporações e parceiros estratégicos que exigem certidões de regularidade fiscal.

Mas ter dívidas em aberto no CNPJ vai além da perda de acesso ao crédito. Há penalidades legais que podem colocar a operação da empresa em risco, como:

  • Multas e juros sobre os valores originais. Isso torna a dívida ainda mais difícil de ser quitada, especialmente para micro e pequenas empresas que já enfrentam dificuldades com fluxo de caixa;
  • Execuções fiscais em que o governo toma medidas judiciais para recuperar os valores devidos. Em casos extremos, isso pode resultar em penhora de bens da empresa ou bloqueio de contas bancárias;
  • Certidões negativas de débitos bloqueadas. Essas certidões são essenciais para participar de licitações, obter financiamentos e realizar diversas outras atividades comerciais.

Essas penalidades podem comprometer seriamente o funcionamento da empresa, tornando ainda mais urgente a consulta e regularização das dívidas do CNPJ.

Então, que tal aprender, agora, sobre algumas ferramentas que podem te ajudar a consultar dívidas no CNPJ com muito mais eficiência e rapidez? Fique ligado no próximo tópico e saiba como a Serasa Experian pode te ajudar!

Ferramentas de monitoramento para manter seu CNPJ regular

Com o mundo da tecnologia, alguns recursos foram incorporados no universo corporativo para facilitar as atividades e reduzir erros. Hoje em dia, é possível não apenas consultar dívidas no CNPJ, mas também monitorá-lo por pesquisas junto aos órgãos de proteção ao crédito, como a Serasa Experian.

Por essa alternativa ajudar o empresário a acompanhar a situação do seu negócio em tempo real, o monitoramento precisa ser feito com recorrência pelas empresas, sejam elas grandes, pequenas ou médias. Afinal, é uma forma de analisar as pendências do negócio e evitar futuros constrangimentos com fornecedores ou, até mesmo, clientes.

O Saúde do Seu Negócio, oferecido pela Serasa Experian, é uma dessas ferramentas baseadas em motores de decisão. Com ele, é possível configurar o recebimento, por e-mail, de alertas automáticos que informam sobre qualquer dívida registrada, negativação ou alterações importantes no status da companhia.

Além disso, o sistema fornece relatórios detalhados que ajudam a manter o controle financeiro e a tomar decisões mais embasadas não apenas em dados negativos, mas em dados positivos, premium e até de recebíveis. Legal, não é mesmo?

Ter um negócio próspero requer muito esforço e dedicação e, quando o assunto é regularidade financeira, todo cuidado é pouco. Então, o ideal é manter um planejamento das entradas e saídas do seu negócio e não fazer contas a longo prazo. Afinal, dívidas registradas no CNPJ interferem muito na hora de tentar obter crédito.

Agora que você já sabe um pouco mais sobre as principais formas de consultar dívidas no CNPJ, procure manter a renda da sua empresa bem regulada para evitar aborrecimentos para a sua empresa, como a falta de credibilidade no mercado e o impedimento na concessão de empréstimos.

Gostou do post de hoje? Esperamos que sim! Se quiser saber mais sobre nossas soluções, não perca tempo e entre em contato conosco. Com certeza traremos o melhor caminho para ajudar sua empresa a manter o CNPJ em dia!